STEP 01
约 1 个工作日
主体与收款账户名称核对
核对营业执照名称、法人证件信息与收款账户名称是否完全一致，逐字比对中英文拼写差异。名称不一致是最常见的退回原因，先在这一步改完，后面几步才走得顺。
结算全流程
pg国际网跨境结算通道办理流程
从资料核对到到账对账的七个步骤，每一步标注大致耗时与常见退回原因，方便对照自己的进度看卡在哪一环。
12种
常用结算币种覆盖
1—3个工作日
常规币种到账时效区间
7步
标准办理流程拆解
24小时
补件通知响应窗口
办理步骤时间轴
按顺序推进，前一步确认无误再进入下一步，可减少中途补件与退回。
STEP 02
约 1 个工作日
结算币种与收款路径确认
按实际业务币种（美元、欧元、港币、日元等）确认收款路径，记录中间行名称与代理行代码。付款方在汇款附言中填写的信息，也在此步一并约定清楚。
STEP 03
约 2 个工作日
贸易背景单证整理
把合同、发票、提单或运单、报关单按笔对应整理，扫描件统一命名为「日期+对方名称+单据类型」，避免同一笔业务混入多份无关文件，方便审核人员快速定位。
STEP 04
1—3 个工作日
提交材料并跟进审核
在提交页面上传整理好的材料，留意补件通知。收到补件提示后建议在 24 小时内补齐，逾期需要重新排入审核队列，整体时效会被拉长一到两个工作日。
STEP 05
当笔确认，当日完成
汇率与手续费确认
确认换汇点位、手续费构成与实际到账金额，把确认页面截图留存。若对金额有疑问，在提交查询时同时附上截图，可以省去一轮来回核对的时间。
STEP 06
1—3 个工作日
到账核对与流水查询
到账后核对金额与摘要字段是否与预期一致。超出预期时效仍未到账的，用该笔流水号发起查询，提供付款方回单与提交时间，查询进度会更快。
STEP 07
建议每月一次
水单归档与台账复盘
按月归档水单、合同与提交记录，核对业务台账与银行流水的差异项。连续两个月出现同类差异时，通常说明填写习惯需要调整，可在每周三晚答疑中提出。
各步骤耗时按常规币种与齐全材料估算，遇节假日或付款方银行处理延迟时会顺延。页面标注的时效仅作进度参照，具体以提交页面的实际提示为准。
通道要点速览
三个常被问到的环节，先看清再提交，返工次数会明显减少。
-
材料齐全，为什么还会被要求补充说明？
多数情况是同一笔业务的合同金额与发票金额存在差异，或者发票上的对方名称与汇款主体名称不一致。补充一份金额差异说明，或提供对应的补充协议，审核即可继续推进。
-
到账金额比预期少，是不是被多扣了费用？
跨境汇款通常会经过一家或多家中间行，中间行会按笔收取固定费用，这部分不体现在付款方的回单上。核对时可先看提交时确认的换汇点位与手续费构成，再对照付款方回单上的汇款金额。
-
周末提交的材料什么时候开始处理？
材料提交后即时进入队列，审核从下一个工作日开始计算。遇法定节假日顺延，预计到账日建议在流程页给出的区间上再加一个工作日，避免影响对外承诺。
-
汇款附言填错了可以改吗？
款项一旦汇出，附言无法直接修改。可在到账后用流水号提交说明，注明正确的附言内容与对应的合同编号，由审核侧在台账中补齐备注，不影响该笔业务的归档。
-
连续多笔小额收款会不会被单独关注？
会按业务背景判断。建议把同一合同项下的多笔收款合并说明，在提交时附上合同总金额与分批计划，避免每笔单独解释，审核效率也更高。
领取单证自查清单
填写后可在每周三晚的在线答疑中优先收到一条针对你当前进度的核对建议。
- 清单按七个步骤列出所需材料与常见退回原因
- 提交后可获得一份示例命名规则，用于统一扫描件
- 每周三 20:00 线上答疑，按提交顺序安排回复